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大客户经理难做吗 客户经理必须要重视的工作细节

日期:2019-10-05 来源:大客户经理难做吗 评论:

[摘要]6客户离开后,将客户相关资料妥善保存,防止工作繁忙时不慎丢失,确认桌面整理完毕,电脑画面没有停留在上一位客户的记录上,方可迎接下一位客户。7有客户预约时,应准备好相关客户或理财产品等资料,待客户前来,注意倾听客户提出的要求和问题,了解客户需...……

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客户离开后,将客户相关资料妥善保存,防止工作繁忙时不慎丢失,确认桌面整理完毕,电脑画面没有停留在上一位客户的记录上,方可迎接下一位客户。

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有客户预约时,应准备好相关客户或理财产品等资料,待客户前来,注意倾听客户提出的要求和问题,了解客户需求,集合投资顾问、客户经理、客户经理助理的团队力量,根据客户需求为客户办理相关业务。

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在客户等候办理业务时,并在客户不反对的情况下,客户经理应向每一位客户进行风险承受度、投资偏好、理财知识培训需求、个人及家庭情况等资料的调查与搜集。

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如果理财室中午停止营业,客户经理不得在理财室休息,不得熄灯,并在理财室门前有提示“中午休息,理财客户请到理财专柜办理业务,下午2:00营业”。

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上班时间,客户经理不得抽烟、吃东西、打与工作无关的电话、看与工作无关的书刊资料、浏览与工作无关的网页、报纸,不得在工作区进行私人接待,不得做与工作无关的个人事务。

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上班时间,如遇领导安排、检查、会议、培训或其他工作需要离开理财室,必须先办完客户的业务,或妥善安排其他工作人员接手处理;如无客户,因工作需要离开理财室,须保持理财室灯光通明,并在理财室外提示“本人有事暂时离开,请稍侯或致电13XXXXXXXX”。

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客户经理销售理财产品、零售贷款产品、负债产品、中间产品、银行卡产品等所有个人金融产品。客户经理应将客户维护职能和产品销售职能充分结合起来,在客户维护过程中,利用升级销售、交叉销售、重复销售等方式努力扩大销售,达到提高客户满意度和忠诚度的目的。客户维护和扩大销售应成为理财经理每日工作的重点和核心,以每日工作8小时计算,客户经理每日进行客户维护及扩大销售等工作的时间不得低于5小时。

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客户经理应为其他同事进行产品营销和交叉销售提供支持,当其他岗位人员进行产品营销涉及到融资分析、资产配置分析、个人风险收益特征分析、产品风险收益特征分析、个人及家庭财务规划等专业领域时,客户经理应积极地为其他同事提供金融理财方面的专业技术支持,帮助其他同事达成销售。

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大客户经理难做吗 客户经理必须要重视的工作细节

以上我都语音大致回答了下,但直到不久一位才毕业一年的群友发来报喜信息,我才觉得必须写一遍文章专门谈下。

当然,乔布斯也会说自己只是个产品经理、马云说自己只是个项目经理、或者喊口号“人人都是销售经理”“全员营销”......那就另当别论了,这是资本家要鼓励打工者成为多面手的鸡汤而已。

这种岗位,大家熟悉我思路的一想就知道,我是鼓励大家去求职、任职的,原因有很多:一工资;二未来提升潜力;三提升“势商”,因为叫你经理,抬头也上去了,对内对外你也就逐渐被认为是经理了,有利于下一步甚至下一年就直接做真的经理。

更着急的是如下这位想钱多稳定有发展的球友,TA确实没有管理经验,但准备在简历中写自己目前职位为“储备主管”,问有哪些注意点和要领。

不久前,在文章《主管和经理级别的岗位,工作几年可以投递?》中,讲了投递主管和经理岗位的时机法则。类似的问题,微信提问的还是比较多的,知识星球中也不少,本文做个统一讲解,你迟早也会碰到。

对方如果立即否决你的判断,并谦虚道:“哪里哪里,我就一个小兵!”这就是不带人的经理。

其实,此经理非彼经理。正如我截图中所述,项目经理是管项目的经理,并不是管人的经理。

实际上,在做采购之前,也就是我刚毕业第2年,我在台资企业是做产销专员的,英文抬头是Order Manager,直译过来就是客户订单管理员,工资比一般初级职员要高一个档次,我可是月薪接近翻番跳过来的。

我们先看管人的,采购经理、销售经理、开发经理、设计经理、测试经理、生产经理等等,用动词开头的经理,通常是管理人的。

在文章《当你没事可做之时,你应该做什么事?》《岗位不匹配的工作,为何也会录取我?》中,我都提及了我那位后来做了民企老板的赖师兄,这位打工时就是做的模具经理,Tooling Manager,也不管人,专门管理模具的工程师,但公司比工程师高多了,还蛮有权力的。

当然,如果你在一家公司待久了,收了徒弟,成了你的手下,你当然也会管人,我这里讲的是一般规律。

大公司还会有一个独立的研究市场的市场部,主要有Marketing Manager,市场经理,要做市场分析,还要了解竞争对手跟本司产品之间的优劣势,并做好对内对外的宣传,并参与甚至主导全国各地的会展和宣传工作。市场经理也类似一个高级专员,并不管人,他管理的是市场信息和行业资讯。

对方如果说“是”,或者只微笑,则是带人的经理。

我们四个商品经理工资可不低,十多年前了,当时月薪平均是1万5;相同工龄且同一家公司的设计和质量等工程师,平均工资才万把块;采购经理/研发经理/质量经理的月薪算2万-2万5吧;可见,这商品经理 (Commodity Manager)工资高于一般工程师,虽然不带人,但抬头上去了,好歹Manager结尾,级别类似高级工程师,跟项目经理(Project Manager)有异曲同工之处。

是否管人是该问题的第一要务,叫做有和无的判断;第二,才会问你管几个人。

产品经理并不是项目经理,这是很多人都不知道的,导致这产品经理工作很难做,对程序员和开发工程师又没有行政上的管理权,同事关系矛盾重重,你得聪明才能做产品经理。但产品经理工资可不低,工资约等于一般行业中的部门经理岗位了。

营业时间结束后,客户经理应全面整理当天的业务资料、档案、文件、凭证、电脑设施等,做到日清日结。

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营业时间结束后,客户经理应利用客户傍晚休闲方便的时间,安排写贺卡、发短信、打电话、寄资料等客户关系管理活动;根据目前我行实际情况,每名客户经理维护的客户数量在100—200名之间,按照对每名客户客户每月至少维护1次的要求,客户经理每天必须致电给5—10名理财客户。

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客户经理必须每日完成《客户经理工作模版》中的各种工作日志的填写工作,做到服务留痕、维护留痕。

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客户经理离开理财室前须退出业务及理财管理系统、关闭所有电子设施及电源,并锁好门窗。

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我自己也做过商品经理 (Commodity Manager),这是采购部门里一种专业负责某一个品类零件的岗位,采购工程师级别,也是不带人的,比如我们公司当时分电子、电气、机械和辅料四个商品经理,我就是其中买机械零部件的那一位,我们都汇报给一个采购部经理。

上文我讲了那么多,项目经理、商品经理、目录经理、流程经理、模具经理、产品经理......这些用名词作为开头的经理,则大多是不带人的。

下面这位群友,TA已经是主管,但没有管理人的经验,所以现在求职就比较着急,自己也感到有点尴尬。

其他类似这样的,虽不带人但抬头为经理的,还有Process Manager流程经理、Brand Manager品牌经理、PR Manager公共关系经理,甚至小众行业也有更多各种类似职位,比如医药行业的药品注册经理,RA Manager,可能只在辉瑞等大型行业公司才有,工资也是类似的级别,比工程师高一点,不到经理的工资,类似不管人的主管。

再到国际化的大公司,比如汽车行业的外企,一般在供应链管理部门,还有个Category Manager,我记得自己做采购主管时,天合汽车(TRW)在漕河泾的研发中心打我电话邀请去面试过,给我的抬头就是这个Category Manager,直译叫做目录经理,实际上是管理和监督各地区域内,供应商表现、原材料行情以及PMI走势的人,尤其是约束采购工程师(Buyer)的,以免后者乱询价,乱给订单。但该职位不管人。TRW当时给我的工资报价是年薪25万,而且五险一金公司全额缴纳,不需要个人缴,你只要缴个税即可,那是2007年。大家也别追问结果,这TRW当时没要我。

这位群友是从采购员准备跳槽,第一个Offer是项目经理,月薪1万,应该比他目前工资高,因为他写了个“保底”。

大家好好发展,你好歹先做个经理,又没让你赚一个亿。

这些不管人的经理岗位,跟管人的经理岗位,如何区分呢?回到本文标题:项目经理、产品经理、客户经理,都是真的经理吗?

如果你还无法区分,则你将“部”字加入对方的职位抬头“经理”前,问下对方:您是财务部经理不?质量部经理不?人事部经理不?采购部经理吗?产品部经理吗?项目部经理吗?

下面说更常见的,无论是否制造业,都有个产品经理(Product Manager),只不过现在互联网火了起来,所以大家都以为就互联网行业有产品经理。实际上,产品经理在各行各业都有,也是个不管人的岗位,顾名思义,主要管理产品,负责市场调查并根据产品、市场及用户等的需求,确定开发何种产品、选择何种业务模式、商业模式等,并协调研发、营销、运营等部门,确定和组织实施相应的产品策略,参与一系列相关的产品管理活动。

如下,这位群友问哪些职务更容易被提拔,也就是哪个部门去工作后更容易升做主管。确实,不想当将军的士兵不是好兵;职位级别上去了,工资也才能上去。

类似的,还有个Account Manager。如果说报价经理的工资可能不高,但这客户经理的工资就高了,通常都约等于其他部门经理的工资了,虽然他们实际上就是面对企业客户的销售员,也不带人。如果负责的客户比较大且具有战略性的,则叫Key Account Manager,大客户经理。

但,其他群友不能理解,连续问:为何本科才毕业一年就能做经理呢?

到了工作四五年之后,你去面试主管以上级别的岗位,对方会问一个必答题“你手下管理几个人?”管理,就是管人,管人的经验是非常重要的一个指标。

采购部,还有个RFQ Manager,报价经理,实际上就是个询价专员,这个Manager可能为了让供应商更尊重,更好对外打交道。

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